Розробка постановки та алгоритму автоматизованого розвязання задачі „Облік розрахунків сум процентів за контокорентний кредит”

Задача призначена для створення й підтримки масивів інформації про облік розрахунків сум процентів за контокорентний кредит. Мета вирішення задачі - автоматизація обліку й контролю розрахунків сум процентів за контокорентний кредит, яка повинна підвищити точність і якість обліку, зменшити кількість помилок, прискорити виконання типових операцій обліку, автоматизувати більшість рутинних операцій, які доводиться виконувати обліковим робітникам у банківській установі.

Техніко-економічна суть задачі полягає у тому, що облік та контроль розрахунків сум процентів за контокорентний кредит є досить складним процесом; облік розрахунків сум процентів за контокорентний кредит не може бути розрахований прямо, оскільки він залежить від ряду факторів, що лежать за межами компетенції облікових робітників та за межами самої банківської установи.

Рішення даної задачі дозволить оперативно отримувати інформацію про облік розрахунків сум процентів за контокорентний кредит. Це повинно призвести до економії робочого часу відповідних робітників банку, а також підвищити швидкість видачі інформації для вищого керівництва, що повинно привести до більш виважених, своєчасних і ефективних рішень на рівні керівництва банківської установи.

У вирішення задачі приймають участь такі підрозділи банку:

Ш Кредитний відділ у особі фахівця кредитного відділу, який веде облік розрахунків сум процентів за контокорентний кредит;

Ш Вище керівництво у особі директора чи заступника директора по економіці та фінансах банку, який приймає рішення по доцільність чи недоцільність тієї чи іншої операції.

Призначення й використання вихідної результатної інформації:

“Облік розрахунків сум процентів” документ, призначений для календарного обліку розрахунків сум процентів за контокорентний кредит. Використовується кредитним відділом та бухгалтерією.

“Відомість процентів за кредитами” документ - звіт, призначений для обліку розрахунків сум процентів за контокорентний кредит за певним критерієм. Використовується керівництвом, кредитним відділом та бухгалтерією.

Інформаційна модель розвязання даної задачі, призначений для обліку розрахунків сум процентів за контокорентний кредит наведена на рисунку 1.1.

Умови за яких припиняється виконання задачі:

· відсутня необхідна інформація з розвязування задачі;

· у загальносистемній базі даних виявлені недостовірні дані з задач, що сумісні з дано задачею;

· виявлені порушення у базі даних унаслідок несанкціонованого доступу;

· вийшло з ладу енергопостачання ЕОМ;

· вийшло з ладу обладнання, в якому зберігались необхідні дані для розвязування задачі тощо.

При розвязанні задачі розподіл дій між персоналом і технічними засобами за різних ситуацій такий:

Функціями фахівця кредитного відділу є:

· введення й контроль правильності первинних даних;

· складання, перевірка й підписування первинних документів;

· друкування вихідних результатних документів, контроль і підписування їх;

· ведення баз даних (додавання, вилучення, коригування записів у базі даних;

· пошук даних

Функціями технічних засобів є:

· ведення бази даних відповідно до команд СУБД;

· обробка даних і друкування вихідної інформації відповідно до прикладних програм;

· виведення повідомлень про системні та інші помилки (збої) на екран дисплея.

2. Вихідна інформація

У результаті розвязування задачі формується вихідна інформація, представлена у вигляді:

- машинограм (відомостей, регістрів, звітів) які використовуються фахівцями, бухгалтерами чи іншими спеціалістами для виконання їх функцій;

- відеокадрів - для перегляду оперативної та довідкової інформації на моніторі компютера;

- файлів на машинних носіях, які формуються для розвязання даної задачі у наступному місяці або розвязання інших задач з управляння обєктом.

Перелік та опис вихідних повідомлень наведено у таблиці 1:

Таблиця 1. Перелік та опис вихідних повідомлень

Перелік та опис структурних одиниць інформації вихідних повідомлень задачі, які мають самостійне смислове значення, наведено в таблиці 2.

Таблиця 2. Перелік та опис структурних одиниць інформації вихідних повідомлень

3. Вхідна інформація

Вхідна інформація для розвязання задачі - первинні документи, файли з довідкової бази даних. Перелік і опис вхідних повідомлень для розвязання задачі наведено в таблиці 3.

Таблиця 3. Перелік та опис вхідних повідомлень

Перелік та опис структурних одиниць інформації вхідних повідомлень задачі наведено в таблиці 4.

Таблиця 4. Перелік та опис структурних одиниць інформації вхідних повідомлень

4. Математичний опис задачі

4.1. Математичний опис

Для опису задачі у математичному вигляді введемо такі показники:

- Загальна сума, з який нараховуються відсотки по контокорентному кредиту за i-м обличчям у m-ому місяці, на t-дату.

- сума контокорентних відрахувань банку за i-м обличчям у m-ому місяці, на t-дату.

- відсоток за кредитом у m-ому місяці, на t-дату.

- сума кредитних відсотків за і-м обличчям у m-ому місяці, на t-дату.

Сума кредитного відсотку обраховується по формулі:

(1)

4.2. Структурно-логічна схема алгоритму

Структурно-логічна схема алгоритму розвязання задачі наведено на рисунку 4.1.

Розвязання задачі починається з вибору у головному меню відповідного режиму роботи: обличчя, обчислення відсотків.

При виборі режиму обличчя з первісного документу вводяться дані про обличчя - ідентифікаційний номер, ПІБ, сума комісійних, тощо. Якщо помилок немає, то робиться запис у базу даних.

При виборі режиму обчислення відсотків на екран виводиться облік щодо осіб, які мають суму, більше чим S_іm, з якої нараховуєтся позиковий відсоток. Значення S задається користувачем у процесе виконання запиту. Інформація автоматично записується у БД.

Після здійснення обрахувань користувач може вивести на друк звіт про сплату позикових відсотків.

5. Розробляєма база даних

"Відсотки за контокорентними кредитами" може складатися з таких таблиць:

Схему даних БД „Відсотки за контокорентними кредитами” зображено на рис.5.1.

Рис.5.1.

Форми для введення даних до таблиць БД „Відсотки за контокорентними кредитами” зображено на рис.5.2 - 5.4.

Рис.5.2.

Рис.5.3.

Відомість „Звіт відсотків за кредитом” зображено на рис.5.5.

Для отримання відомості треба ввести відсоток, наприклад 25, його код, наприклад, 1 і суму кредиту вище за яку треба вивести розрахунки відсотків, наприклад 1000.

Рис.5.5.