Функция оснплат
Если мы хотим узнать, какая часть выплат идет на погашение основной задолженности, воспользуемся функцией ОСНПЛАТ.
Функция вычисляет величину основного платежа по займу (выплаты задолженности) по займу, который погашается равными платежами в конце или начале каждого расчетного периода, на указанный период.
Синтаксис:ОСНПЛАТ(ставка;период;кол_перидов;нач_знач;бс;тип), или
ОСНПЛАТ(ставка;период;кпер;нач_знач;бс;тип)
ПРИМЕР. Рассчитаем при помощи функции ОСНПЛАТ колонку «Сумма основного платежа по займу» приведенной ниже таблицы.
Год | Сумма займа на начало года | Общая сумма платежа (ППЛАТ) | Платежи по процентам (ПЛПРОЦ) | Сумма основного платежа по займу (ОСНПЛАТ) Ст.3-Ст.4 | Сумма займа на конец года Ст.2+Ст.4-Ст.3 |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
1 | 70 000 000 | 31 680 158 | 11 900 000 |
| 50 219 842 |
2 | 50 219 842 | 31 680 158 | 8 537 373 |
| 27 077 058 |
3 | 27 077 058 | 31 680 158 | 4 603 100 |
| 0 |
ИТОГО | 95 040 477 | 25 040 477 |
|
|
Сумма основного платежа по займу получается как разность между фиксированной периодической выплатой и процентами по непогашенной части займа: например, для первого года: это разность между значением столбца 3 и значением столбца 4 строки первого года. Столбцы заполнены на основании решения предыдущих заданий для функций ППЛАТ и ПЛПРОЦ. Заполните ст.5, используя или формулу или функцию (см. ниже) и убедитесь, в правильном результате.
При помощи функции:
ОСНПЛАТ(17%;1;3;-70000000)= 19 780,16 руб.
ОСНПЛАТ(17%;2;3;-70000000)= 23 142,78 руб.
ОСНПЛАТ(17%;3;3;-70000000)= 27 077,06 руб.
Итоговая таблица получится, как показано ниже.
Год | Сумма займа на начало года | Общая сумма платежа (ППЛАТ) | Платежи по процентам (ПЛПРОЦ) | Сумма основного платежа по займу (ОСНПЛАТ) Ст.3-Ст.4 | Сумма займа на конец года Ст.2+Ст.4-Ст.3 |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
1 | 70 000 000 | 31 680 158 | 11 900 000 | 19 780 158 | 50 219 842 |
2 | 50 219 842 | 31 680 158 | 8 537 373 | 23 142 784 | 27 077 058 |
3 | 27 077 058 | 31 680 158 | 4 603 100 | 27 077 058 | 0 |
ИТОГО | 95 040 477 | 25 040 477 | 70 000 000 |
|
- Лабораторная работа № 8 Финансовые вычисления в ms Excel
- Время в финансовых расчетах
- Функции для анализа инвестиций
- Функция будущая сумма
- Функция приведенное значение
- Функция кпер
- Кпер(ставка;выплата;нач_знач;будущая_сумма;тип).
- Функция пплат
- Задание для самостоятельной работы с функцией пплат
- Функция плпроц
- Задание для самостоятельной работы с функцией плпроц
- Функция оснплат
- Задание для самостоятельной работы с функцией оснплат