logo
ЛР 3 Финасовые расчеты в MS Excel

Синтаксис функции плт:

ПЛТ(ставка;кпер;пс;бс; тип)

СТАВКА  — процентная ставка по ссуде.

КПЕР— общее число выплат по ссуде.

ПС — приведенная к текущему моменту стоимость, или общая сумма, которая на текущий момент равноценна ряду будущих платежей, называемая также основной суммой.

БС — требуемое значение будущей стоимости, или остатка средств после последней выплаты. Если аргумент БСопущен, то он полагается равным 0.

ТИП — число 0 (нуль) или 1, обозначающее, когда должна производиться выплата.

  1. Рассчитайте общий платеж за первый год. Для этого в ячейку D7 введите формулу: =ПЛТ($B$3;$B$2;$B$1). Для расчета общего платежа можно просто просуммировать значения ячеек В7 и С7 (=СУММ(B7:D7)).

  2. Скопируйте формулу на диапазон ячеек D7:D11.

  3. Для расчета остатка долга за первый год в ячейку E7 введите формулу:=$B$1+C7, далее в ячейкуE8введите формулу:=E7+C8 и скопируйте ее на диапазон ячеекЕ9:Е11.

  4. Рассчитайте итоговые значения в ячейках B12, C12, D12.

  5. Сравните полученные результаты с рис. 14

Рис.14.

  1. Сохраните изменения в файле Финансовые расчеты.xls.

Задача №10 (самостоятельно).

Выдан кредит на 10 лет в размере 10000000 руб. под 11% годовых. Погашение кредита равными долями в конце каждого года, включающими погашение основного долга и процентные платежи. Начисление процентов производится раз в год. Составить план погашения займа.

Примечание. Для расчетов создайте на новом листе Задача 10 таблицу, аналогичную предыдущей задаче. Проведите расчеты и сохраните изменения в файле Финансовые расчеты.xls.

Задача №11.

Покупатель взял в кредит 20 тыс. руб. на 12 месяцев под 25% годовых. Кредит погашается в течение года равными выплатами в конце каждого месяца. Рассчитать величину каждой выплаты, а также суммы, идущие на погашение основного долга и платежи за пользование кредитом.

Уплата в погашение кредита =Платежи в погашение основного долга + Проценты на оставшуюся сумму долга.

Решение.

  1. На новом листе Задача 11 создайте таблицу согласно рис. 15.

  2. Рассчитайте месячную ставку в ячейке С4 самостоятельно.

  3. В ячейку В7 введите формулу= - ОСПЛТ($C$4;A7;$C$3;$C$1)

  4. В ячейку С7введите формулу= - ПРПЛТ($C$4;A7;$C$3;$C$1)

Рис.15.

  1. В ячейку D7введите формулу самостоятельно, используя функциюПЛТ.

  2. В ячейку Е7введите формулу= - ОБЩДОХОД($C$4;$C$3;$C$1;$A$7;A7;0).

  3. В ячейку F7введите формулу= - ОБЩПЛАТ($C$4;$C$3;$C$1;$A$7;A7;0)

  4. В ячейку G7введите формулу самостоятельно.

  5. Скопируйте эти формулы в соответствующие ячейки.

  6. Рассчитайте итоговыезначения в ячейкахВ18, С18, D18.

  7. Сравните полученные результаты с рис. 16.

Рис.16.

  1. Сохраните изменения в файле Финансовые расчеты.xls.