1.1. Оценка выплат с помощью финансовых функций Функция плт
Функция ПЛТ - возвращает сумму периодического платежа на основе постоянства сумм платежей и постоянства процентной ставки.
ПЛТ(СТАВКА;КПЕР;ПС;[БС];ТИП)
-
СТАВКА – Удельная ставка за период займа;
-
КПЕР — общее число периодов выплат;
-
ПС — текущая стоимость: общая сумма всех будущих платежей с настоящего момента;
-
БС — будущая стоимость или баланс наличности, которую нужно достичь после последней выплаты. Если аргумент бс опущен, то он полагается равным 0 (нулю), т. е. для займа, например, значение бс равно 0.
-
ТИП — логическое значение (0 или 1), обозначающее, должна ли производиться выплата в конце периода (0) или в начале периода (1).
Функция ПЛТ может быть использована для анализа всевозможных ссуд. Необходимым условием является непротиворечивость аргументов функции.
Пример 1.
Предположим, что нужно воспользоваться 9-процентной 15-летней ссудой. Объем ссуды составляет 150 000 000 рублей. C помощью Мастера функций можно определить величины ежемесячных выплат. Предварительно следует привести все другие значения к месячной норме.
Ввести таблицу (рис. 16), начиная с ячейки А1:
| A | B |
1 | Процентная ставка | 9% |
2 | Период | 15 |
3 | Удельная ставка | =B1/12 |
4 | Число выплат | =B2*12 |
5 | Объем ссуды | -150000000 |
6 | Ежемесячная выплата | =ПЛТ(B3;B4;B5) |
Рисунок 16. Определение величины ежемесячных выплат
В ячейки В 3 и В 4 ввести соответствующие формулы.
Процентная ставка (СТАВКА) — годовая, поэтому для получения месячной ставки (Удельная ставка) соответствующее значение делится на 12 (0,09/12).
Срок действия ссуды — 15 лет, поэтому с учетом 12 платежей год общее количество месячных выплат (КПЕР) составит 12х15.
Для ячейки В6 пошаговыми действиями Мастера функций выполните настройку функции ПЛТ. После этого в поле Значение диалогового окна Мастера функций вы увидите сумму ежемесячного взноса. А после нажатия на кнопку Готово результат отобразится в ячейке.
ПРИМЕЧАНИЕ. Необходимо исходные данные заносить в ячейки на рабочий лист Excel, давая им в левом столбце соответствующие названия параметров, а для рассчитываемых параметров использовать формулы. Тогда при изменении исходных данных будет автоматически выполнен перерасчет по формулам.
- Работа с финансовыми функциями. Анализ «что-если».
- Методические указания.
- Использование финансовых функций при экономических расчётах.
- 1.1. Оценка выплат с помощью финансовых функций Функция плт
- Функция бс
- Функция пс
- Функция кпер
- Функция ставка
- Функции по расчету амортизации: amp, амгд, доб и ддоб
- 2. Анализ «Что-если»
- 1 Способ. Таблица подстановки данных
- 2 Способ. Диспетчер сценариев
- 3 Способ. Подбор параметра
- Контрольные вопросы