Задача «Оптимальное размещение денежных средств на депозите»
Условие задачи:
Осуществляется размещение свободных денежных средств на депозитных счетах. Все свободные денежные средства могут использоваться для вкладов. Срок размещения денежных средств – не более 6 месяцев; длительность действия депозитов 1, 3 и 6 месяцев.
Прочие расходы учитываются со знаком минус, прочие доходы – со знаком плюс в общем денежном потоке. Для каждого учетного периода гарантирована страховая сумма на расчетном счете.
Требуется:
Найти оптимальную схему размещения свободных средств на депозитных счетах.
Информационная технология:
Вставить новый лист – команда меню ПравкаЛист.
Переименовать лист в лист Поиск решения 2 – команда меню ФорматЛистПереименовать.
Разместить исходные данные для решения задачи согласно рис. 27:
В ячейку С1 ввести норматив страховой суммы.
В ячейку F1 ввести начальную сумму свободных денежных средств.
В ячейки B4–B6 ввести процентные ставки по депозитам.
В ячейки B8–G8 ввести номера учетных периодов.
Создать именованные блоки для ячеек:
В1 – блок с именем Доход.
D1 – блок с именем Страховая_сумма.
В4–В6 – блок с именем Проценты.
B12:G12 – блок с именем Депозит1.
B14:Е14 – блок с именем Депозит3.
B16 – блок с именем Депозит6.
B18:G18 – блок с именем Расходы_и_доходы_за_период.
B19:H19 – блок с именем Сумма_на_конец_периода.
| A | B | C | D | E | F | G | H | |
1 | Доход |
| Страховая сумма |
| Начальная сумма |
|
|
| |
2 |
|
|
|
|
|
|
|
| |
3 | Срок, мес. | Доход, % | Начало периода | Конец периода | |||||
4 | 1 | 8% | 1, 2, 3, 4, 5, 6 | 1, 2, 3, 4, 5, 6 | |||||
5 | 3 | 12% | 1,2,3, 4 | 3, 4, 5, 6 | |||||
6 | 6 | 18% | 1 | 6 | |||||
7 |
|
|
|
|
|
|
|
| |
8 | Номер периода | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | ИТОГО | |
9 | Сумма на начало периода |
|
|
|
|
|
|
| |
10 | Погашение депозитов в конце периода |
|
|
|
|
|
|
| |
11 | Проценты к получению в конце периода |
|
|
|
|
|
|
| |
12 | Выдача 1-мес. депозита |
|
|
|
|
|
|
| |
13 | Выдача 3-мес. депозита |
|
|
|
|
|
|
| |
14 | Выдача 6-мес. депозита |
|
|
|
|
|
|
| |
15 | Погашение 1 мес. депозита |
|
|
|
|
|
|
| |
16 | Погашение 3-мес. депозита |
|
|
|
|
|
|
| |
17 | Погашение 6 мес. депозита |
|
|
|
|
|
|
| |
18 | Расходы и доходы за период |
|
|
|
|
|
|
| |
19 | Сумма на конец периода |
|
|
|
|
|
|
|
Рисунок 27
Ввести формулы для 1–го месяца:
В ячейке B9: =F1 (ссылка на начальную сумму для размещения на депозитах).
В ячейки B15–B17 записать 0 (сумма погашения депозитов за предыдущие периоды).
В ячейку B10 записать формулу = СУММ(B15:B17) – всего сумма к погашению в конце 1–го месяца.
Скопировать формулу ячейки B10 в ячейки C10:H10.
В ячейку B11 записать 0формулу: =СУММПРОИЗВ(Проценты;B15:B17) – всего проценты к получению в конце 1–го месяца.
Скопировать формулу ячейки B11 в ячейки C11:H11.
В ячейку B19 записать формулу: =B9+B10+B11-(B12+B13+В14)+B18-Страховая_сумма – свободная сумма в конце 1–го месяца для размещения на депозите в следующем периоде.
В формуле вместо ссылки В14 при наличии блока Депозит6 будет произведена автоматическая замена на имя блока.
Ввести формулы для 2-го месяца:
В ячейку С9: =В19 (ссылка на свободную сумму для размещения на депозитах на конец 1–го месяца).
Скопировать формулу ячейки С9 в ячейки D9:H9.
В ячейку С15: = B12 (ссылка на сумму 1–месячного депозита предшествующего периода).
Скопировать формулу ячейки С15 в ячейки D15:H15.
В ячейку С19: = C9+C10+C11-(C12+C13)+C18-Страховая_сумма (ссылка на сумму 1–месячного депозита предшествующего периода).
Скопировать формулу ячейки С19 в ячейки D19:H19.
Формулы для 3–го месяца вводить не нужно, так как они уже существуют.
Ввести формулы для 4-го месяца:
В ячейку Е16: = B13 (ссылка на сумму 3–месячного депозита предшествующего периода).
Скопировать формулу ячейки Е16 в ячейки F16:H16.
Формулы для 5–го и 6-го месяцев вводить не нужно, так как они уже существуют.
Ввести формулу в ячейку H17: = В14
В формуле вместо ссылки на В14 при наличии блока Депозит6 будет произведена автоматическая замена на имя блока.
Ввести формулу в ячейку В1: =H19-F1 (сумма дохода).
В результате этих действий таблица подготовлена для ввода информации (прочие доходы и расходы по месяцам, страховая сумма на счете, начальная сумма, процентные ставки по депозитам).
Выделить ячейку F1, снять защиту ячейки – команда ФорматЯчейки, вкладка Защита.
Выделить блок ячеек Страховая_сумма, снять защиту ячеек – команда ФорматЯчейки, вкладка Защита.
Выделить блок ячеек Проценты, снять защиту ячеек – команда ФорматЯчейки, вкладка Защита.
Выделить блок ячеек Расходы_и_доходы_за_период, снять защиту ячеек – команда ФорматЯчейки, вкладка Защита.
Установить защиту на лист – команда меню СервисЗащитаЗащитить лист.
Установка защиты обеспечивает сохранение всех введенных формул (блоки ПОТРЕБНОСТЬ, ЦЕЛЬ).
Команда меню СервисПоиск решения, создать модель задачи вида – рис. 28.
Рисунок 28
Настроить параметры решения задачи (см. предыдущую задачу).
Решить задачу, сформировать все отчеты.
Построить сценарий для изменяемых ячеек:
В4:В6 – уровень доходности по депозитам;
F1 – начальная сумма;
B18:G18 – сумма дополнительных расходов/доходов.
Выполнить решение оптимизационной задачи для различных сценариев.
- Информационные технологии анализа данных в microsoft office
- Введение
- Аналитическая обработка данных в microsoft office
- Интеграция данных в microsoft office
- Математические методы анализа данных
- Информационные технологии встроенных функций microsoft excel
- Функция бз
- Функция пз
- Функция норма
- Функция пплат
- Функция кпер
- Функции оснплат, плпроц
- Подбор параметра модели в microsoft excel
- Сценарный подход в microsoft excel
- Таблицы подстановки microsoft excel
- Оптимизационные задачи в microsoft excel
- Статистическая обработка данных в microsoft excel
- Описательная статистика
- Прогнозирование значений
- Агрегирование данных в microsoft office
- Сводная таблица Microsoft Excel
- Структурная таблица Microsoft Excel
- Консолидация данных в Microsoft Excel
- Графические методы анализа данных microsoft office
- Типы диаграмм и их свойства
- Построение диаграммы
- Линии тренда
- Примеры информационных технологий анализа данных
- Задача «Факторный анализ»
- Задача «Количественный анализ хозяйственной деятельности»
- Задача «Анализ рентабельности»
- Задача «Анализ производственной программы»
- Задача «Оптимальное размещение денежных средств на депозите»
- Задача «Анализ продаж ценных бумаг»
- Приложение. Некоторые встроенные функции microsoft excel
- Литература
- Оглавление
- 191023, Санкт–Петербург, Садовая ул., д. 21