9.2. Система «Перекази! операції»

Система «Переказні операції» призначена для переказування коштів в іноземних валютах як всередині банку, так і за його межа­ми (міжміські, міжнародні перекази); вона функціонує в реальному масштабі часу і підтримує залишки на особових рахунках до їхнього бухгалтерського оформлення. При проведенні операцій автоматично стягується сума комісії (відповідно до тарифу для даного клієнта). Програмний комплекс із переказних операцій працює у взаємодії з «Банком валютних операцій». Комплекс автоматизує найбільш тру­домісткі операції банківського обліку в безготівкових платежах у ва­люті. Це дозволяє істотно підвищити продуктивність праці працівни­ків відповідних підрозділів банку, оперативність і якість обслугову­вання клієнтів, зменшити ймовірність помилок. В основі ідеологічної концепції комплексу знаходяться принципи строгої послідовності введення та опрацювання інформації, запам'ятовування необхідних контрольних параметрів і проміжних величин, незворотність фор­мально вірно проведених операцій, контроль за проведенням опера­цій працівниками банку. Найбільш ефективне використання системи в мережевому середовищі.

314

Роздої 9 ІНШІ АВТОМАТИЗОВАНІ ТЕХНОЛОГІЇ РОЗВ 'ЯЗУВАННЯ БАНКІВСЬКИХ ЗАДАЧ

Таблиця 9.2

Функціональна структура опрацювання переказних операцій

315

Закінчення табл. 9.2

316

До переказних операцій належать:

• введення, реєстрація та опрацювання платіжних документів різ­них типів із конвертацією валюти рахунка у валюту платежу;

• супроводження документів за датою валютування (із контролем документів і оформленням переказів);

контроль овердрафта (короткострокових сум) і лімітів на особо­вих рахунках;

• ведення каталогу банків-кореспонденгів і реквізитів їхніх рахунків;

• автоматичний розрахунок теста-ключа для оформлення переказів і напівавтоматичний розрахунок теста-ключа для вихідних теле­грам і вхідної кореспонденції;

• реєстрація всіх розрахунків і формування повідомлень для від­правлення телексом чи у форматі SWIFT;

• прийом переказного файлу до каталогу для відправлення з пере­віркою контрольних сум;

• автоматичне проведення бухгалтерських проводок, включаючи конвертаційні і комісійні проводки та перерахування поточних за­лишків із урахуванням документів без виконання;

• ведення архіву платіжних доручень, сформованих повідомлень, а також захист і реєстрація діяльності користувачів, захист інфор­мації від несанкціонованого доступу.

Технологія переказних операцій вимагає використання певного програмного комплексу, зв'язаного з особливостями його функціону­вання і відображеного в головному меню системи (табл. 9.2).