6.5.2. Примеры
Пример 1.
Рассчитать финансовые показатели проекта, параметры которого приведены в таблице. Ставка дисконта равна 10%.
Для решения разместим данные следующим образом:
| A | B | C | D | E | F | G |
2 |
|
|
|
|
|
|
|
3 |
| Ставка | 10% |
|
|
|
|
4 |
| Годы | 0 | 1 | 2 | 3 |
|
5 |
| Платежи | –40 | 15 | 25 | 20 |
|
6 |
| PV | 49,32 |
|
|
|
|
7 |
| NPV | 9,32 |
|
|
|
|
8 |
| Рентабельность | 0,23 |
|
|
|
|
9 |
| Индекс рентабельности | 23,31% |
|
|
|
|
10 |
| Срок окупаемости | 2,43 |
|
|
|
|
В ячейку С6 вводится формула =ЧПС(С3;D5:F5);
В ячейку С7 вводится формула = С6 + С5;
В ячейку С8 вводится формула = – С7 / С5;
В ячейку С9 вводится формула = С8 и для этой ячейки устанавливается процентный формат;
В ячейку С10 вводится формула = –С5 / (С6 / 3).
Обратите внимание на получившееся значение PV. Из–за 10% инфляции эта величина заметно меньше прямой суммы доходов.
Пример 2.
Даны два инвестиционных проекта:
-
Период
0
1
2
3
Проект А
–800
500
200
1880
Проект В
?
3500
4500
2000
Определить величину первоначальных вложений в проект B, если известно, что рентабельность проектов одинакова.
Для решения задачи разместим данные следующим образом:
| A | B | C | D |
|
|
|
|
|
2 |
| Ставка | 10% | 10% |
3 |
| Время | Проект А | Проект В |
4 |
| 0 | –800 | –1000 |
5 |
| 1 | 500 | 3500 |
6 |
| 2 | 200 | 4500 |
7 |
| 3 | 1880 | 2000 |
8 |
| NPV | 1 232,31 | 9000 |
9 |
| Рентабельность | 1,54038 | 9 |
10 |
| Разность | –7,4596 |
|
– в D4 введено произвольное начальное число;
– в С8 введена формула =ЧПС(C2;C5:C7)+C4;
– в D8 введена формула =ЧПС(D2;D5:D7)+D4;
– в С9 введена формула = –C8/C4;
– в D9 введена формула = –D8/D4;
– в С10 введена формула =C9 – D9.
Для решения задачи необходимо подобрать такое значение в ячейке D4, чтобы рентабельности проектов сравнялись, т.е. в ячейке С10 должен получиться ноль.
Для автоматического подбора:
– курсор устанавливаем в С10;
– вызываем средство «Подбор параметра» (Сервис > Подбор параметра);
– в поле «Установить в ячейке» указать С10;
– в поле «Значение» указать 0;
– в поле «Изменяя значение в ячейке» указать D4 и «Ok».
В D4 должно получиться значение –3936,32.
Пример 3.
Папа-нефтяник отправил своего сына учиться и для его материального обеспечения положил в банк некую сумму. По условиям договора сын имеет право в течение всех пяти лет учебы ежемесячно снимать со счета по 20000 руб. Кроме того, договор составлен так, что после снятия последней суммы (в конце пятого года обучения) на счете должна остаться сумма, равная начальному значению вклада. Определить величину начального вклада, если годовая ставка равна 10%.
Поскольку финансовые функции являются взаимообратными, то решать данную задачу можно используя практически любую из них. Рассмотрим метод с использованием функции ПЛТ.
Для начала решения исходные данные разместим следующим образом:
| A | B | C | D |
1 |
|
|
|
|
2 |
| Начальный вклад |
|
|
3 |
| Ставка |
|
|
4 |
| Время |
|
|
5 |
| Периодичность |
|
|
6 |
| Конечный вклад |
|
|
7 |
| Платежи |
|
|
8 |
|
|
|
|
– в ячейку C2 вводится произвольное отрицательное число;
– в ячейки C3, C4 и C5 вводятся заданные в условии исходные данные;
– в ячейку C6 вводится формула =–C2;
– в ячейку C7 вводится формула =ПЛТ(C3/C5;C4*C5;C2;C6).
| A | B | C | D |
1 |
|
|
|
|
2 |
| Начальный вклад | –1000 |
|
3 |
| Ставка | 10% |
|
4 |
| Время | 5 |
|
5 |
| Периодичность | 12 |
|
6 |
| Конечный вклад | 1000 |
|
7 |
| Платежи | 8,33 |
|
8 |
|
|
|
|
При этом в C7 появится число 8,33.
Но нам необходимо, чтобы величина платежа была равна 20000.
Обратите внимание на то, что введенные в C6 и C7 формулы зависят от величины начального вклада. Потому меняя эту величину вручную можно попытаться подобрать ее так, чтобы в С7 получилось 20000.
Для автоматического подбора:
– курсор устанавливаем в С7;
– вызываем средство «Подбор параметра» (Сервис > Подбор параметра);
– в поле «Установить в ячейке» указать С7;
– в поле «Значение» указать 20000;
– в поле «Изменяя значение в ячейке» указать С2 и «Ok».
В С2 должно получиться –2400000, а в С7 – 20000.
Пример 4.
Кредит в 100000 у.е. выдан на 4 года под 18% годовых при условии, что каждая последующая возвращаемая (1 раз в году) сумма на 2000 больше предыдущей. Найти возвращаемые суммы, если к концу 4 года кредит должен быть погашен полностью.
Для начала решения исходные данные разместим следующим образом:
| A | B | C | D | E | F |
1 |
|
|
|
|
|
|
2 |
|
| Ставка | 36% |
|
|
3 |
|
|
|
|
|
|
4 |
| Время | Долг | Выплата | Остаток |
|
5 |
| 0 | 100000 |
| 100000 |
|
6 |
| 1 | 118000 | 30000 | 88000 |
|
7 |
| 2 | 103840 | 32000 | 71840 |
|
8 |
| 3 | 84771,2 | 34000 | 50771,2 |
|
9 |
| 4 | 59910,02 | 36000 | 23910,02 |
|
10 |
|
|
|
|
|
|
Механизм погашения долга выглядит следующим образом:
– в конце первого года на остаток долга начисляются проценты и затем, возвращается часть долга;
– в конце второго года на остаток долга начисляются проценты и затем, возвращается часть долга, на 2000 большая, чем в первом году. И т.д.;
Для реализации расчетов в ячейки введено следующее:
– в D6 введена произвольная начальная сумма;
– в C6 введена формула = E5 * 1,18;
– в E6 введена формула = C6 – D6;
– в D7 введена формула = D6 + 2000.
Затем все указанные формулы скопированы вниз по столбцам до 4 года включительно.
Как следует из получившихся цифр – мы не угадали величину начальной суммы выплат (введенную в D6), поскольку остаток на 4 год не равен 0.
Для того, чтобы подобрать ее:
– курсор устанавливаем в E9;
– выполняем команды Сервис > Подбор параметра;
– в появившемся окне
– в поле «Установить в ячейке» указываем E9;
– в поле «Значение» указываем 0;
– в поле «Изменяя значение в ячейке» указываем D6 и «Ok».
В результате в ячейке D6 должно получиться 34584,47, а в C9 – 0.
- Содержание
- VII. Статистические методы 167
- Введение
- I. Общие методы работы
- 1.1. Работа с формулами
- 1.1.1. Общие сведения
- Вычисления сложных выражений
- 1.1.2. Задание
- 1.2. Математические функции
- 1.2.1. Общие сведения
- 1.2.2. Пример
- 1.2.3. Варианты заданий
- 1.3. Вычисления с условиями
- 1.3.1. Общие сведения
- 1.4. Работа со справочниками
- 1.4.1. Общие сведения
- 1.4.2. Варианты заданий
- «Разносортица»
- «Маршрутное такси»
- «Гостиница»
- «Автовокзал»
- «Книжное издательство»
- «Продукты»
- «Коттеджи»
- «Гастроли»
- «Туристическое агентство»
- «Комплектующие»
- «Авиаперевозки»
- «Винный погребок»
- «Сберкасса»
- «Мебельная фабрика»
- 16. «Сага о таре»
- 1.5. Работа с диаграммами
- 1.5.1. Общие сведения
- 1.5.2. Задание на построение диаграммы
- 1. Изменение настроек параметров диаграммы:
- 3. Форматирование рядов данных и их элементов:
- 4. Форматирование осей диаграммы:
- 5. Форматирование сетки, стен и основания:
- 6. Форматирование легенды:
- 1.5.3. Варианты заданий
- 1.6. Собственные функции
- 1.6.1. Общие сведения
- 1.6.2. Общие сведения о Visual Basic for Excel
- Математические операции
- Математические функции
- 1.6.3. Варианты заданий
- II. Численные методы
- 2.1. Решение алгебраических уравнений Средство «Подбор параметра»
- 2.1.1. Общие сведения
- 2.1.2. Пример
- 2.1.3. Варианты заданий
- 2.2. Решение систем уравнений
- 2.2.1. Общие сведения
- 2.2.2. Реализация расчетов в Excel
- 2.2.3. Варианты заданий
- 2.3. Задачи оптимизации
- 2.3.1. Общие сведения
- 2.3.2. Пример
- 2.3.3. Варианты заданий
- III. Базы данных в ms Excel
- Каждое из последующих заданий необходимо выполнять на отдельном листе!!!
- Сортировка
- 3.1.1. Общие сведения
- 3.1.2. Варианты заданий
- Фильтрация данных
- 3.2.1. Общие сведения
- Варианты заданий
- Средство «Итоги»
- 3.3.1. Общие сведения
- Сводные таблицы
- 3.5. Функции для работы с базами данных
- 3.6. Консолидация данных
- 3.6.2. Варианты заданий
- 3.7. Контрольная работа по теме «Базы данных в Excel»
- 3.7.1. Указания
- 2. Скопируйте указанный файл в свою рабочую папку и вся дальнейшая работа должна производиться только с этой копией.
- 3.7.2. Варианты заданий
- Вариант 12
- Вариант 13
- Вариант 14
- Вариант 15
- IV. Макросы в ms Excel
- 4.1. Макросы для автоматизации работ
- 4.1.1. Пример
- 4.2. Вычислительные макросы
- 4.2.1. Пример 1. Расчет точки безубыточности
- 4.2.2. Пример 2. Моделирование процесса налогообложения [8]
- 4.3. Использование макросов для создания интерфейса
- V. Технология создания информационной системы средствами ms Excel
- 5.1. Постановка задачи
- 5.2. Требования к системе
- 5.3. Общая архитектура ис
- 5.3.1. Проектирование общей архитектуры
- 5.3.2. Создание общей архитектуры
- 5.3.2.1. Создание объектов ис
- 5.3.2.2. Организация переходов между объектами
- 5.3.2.3. Этапы создания интерфейса
- 5.4. Организация работы с базой данных
- 5.4.1. Заполнение таблиц модельными данными
- 5.4.2. Работа с данными
- 5.4.3. Сортировка
- 5.4.4. Поиск данных
- 5.4.5. Отчеты
- 5.4.5.1. Использование функций
- 5.4.5.2. Использование сводных таблиц
- 5.4.5.3. Использование элементов управления
- 5.4.5.5. Использование встроенных функций
- Функция должна быть в англоязычном варианте.
- 5.4.5.6. Варианты заданий
- 5.4.6. Расчет заработной платы
- 5.4.6.1. Постановка задачи
- 5.4.6.2. Интерфейс расчета заработной платы
- 5.4.6.3. Реализация расчетов
- VI. Экономические расчеты
- 6.1. Задачи на проценты
- 6.1.1. Общие сведения
- 6.1.2. Пример.
- 6.1.3. Варианты заданий
- 6.2. Финансовые функции
- 6.2.1. Общие сведения
- Бс(Ставка, Кпер, Плт, Пс, Тип).
- 6.2.3. Варианты заданий
- 6.3. Анализ межотраслевого баланса (модель Леонтьева)
- Основные понятия
- Математическая модель межотраслевого баланса
- 6.3.4. Варианты заданий
- 6.4. Задача об эквивалентности ставок [1]
- 6.4.1. Основные формулы
- 6.4.2. Постановка задачи
- 6.4.3. Варианты заданий
- 6.5. Методы анализа проектов (использование средства «Подбор параметра»)
- 6.5.1. Термины и определения
- 6.5.2. Примеры
- Варианты заданий
- 6.6. Выбор оптимального портфеля инвестиций
- 6.6.1. Основные определения
- 6.6.2. Пример
- 6.6.3. Варианты заданий
- 6.7. Вычисление налогов
- 6.7.1. Предварительные замечания
- 6.7.2. Пример.
- 6.7.3. Варианты заданий
- 6.8. Моделирование динамических процессов
- 6.8.1. Общие сведения
- 6.8.2. Порядок выполнения работы
- 6.8.3. Пример
- Результаты должны отражать основные закономерности процесса
- 6.8.4. Варианты заданий
- Производство в условиях постоянного спроса
- Конкуренция
- Сезонное производство
- Рыночные отношения
- Взаимопоставки
- Цены в условиях ограниченного объема выпуска
- Северный завоз
- Два пароходства
- Последовательные перевозки
- Антимонопольная система
- Конъюнктура
- Количество информации в Интернет
- Валютная интервенция
- Реклама
- VII. Статистические методы
- 7.1. Определение характеристик случайных величин
- 7.1.1. Содержание работы
- 7.1.2. Варианты заданий
- 7.2. Дисперсионный анализ
- 7.2.1. Общие сведения
- 7.2.1. Пример
- 7.2.3. Методы, применяемые после дисперсионного анализа
- 7.2.4. Варианты заданий
- 7.3. Регрессионный анализ
- 7.3.1.Общие сведения
- 7.3.2. Порядок выполнения работы
- 7.3.3. Проверка уравнения регрессии на адекватность
- 7.3.4. Использование уравнения для прогноза
- 7.4. Кластерный анализ
- 7.4.1. Общие положения.
- 7.4.2. Примеры
- 7.4.3. Формализация процесса кластеризации
- 7.4.4. Порядок выполнения работы
- 7.4.5. Задания
- 7.5. Анализ временных рядов
- 7.5.1. Общие сведения
- 7.5.2. Пример
- Литература
- Приложения
- Технология генерации модельных данных
- Приложение 2 Районы и города Чувашии в цифрах [9]
- Тексты макросов Текст макроса для кластерного анализа
- Текст макроса для решения систем дифференциальных уравнений
- Текст макроса для генерации временного ряда
- Приложение 4 Транспорт и связь
- Статистические данные по регионам рф [5]