361 Функциональные модули автоматизированных банковских систем (абс) и их назначение.

Все операции в АБС выполняются в подсистемах, каждая из которых предназначена для автоматизации конкретного вида банковской деятельности.

1. Бухгалтерия (работа с клиентскими счетами):

- открытие и закрытие операционного дня;

- арест / освобождение счетов, определение блокировочных сумм и прав доступа исполнителям к лицевым счетам - отдельно по дебету и по кредиту;

- ввод и корректировка размеров оплаты за услуги банка

- выполнение операций по обработке платежных документов с записью соответствующих балансовых проводок с учетом установленных прямых корреспондентских отношений с другими банками и автоматическим контролем корректности вводимых признаков банков (БИК), счетов и сумм (проверка на "красное" сальдо);

- удаление ошибочно проведенных документов за любой операционный день,

- начисление платы за обслуживание;

- выдача и закрытие лимитированных чековых книжек.

2. Кредиты, депозиты, межбанковские договора и ценные бумаги:

- заключение кредитных, депозитных, межбанковских, аккредитивных и других договоров с открытием соответствующих специальных счетов;

- просмотр, коррекция сроков и процентных ставок и выполнение операций по договорам: выдача/прием средств, начисление процентов, возврат средств,

- вынесение ссуды и/или процентов по ссуде на просрочку, оплата просроченной ссуды и просроченных процентов по ссуде

- начисление платы за пользование ссудой, за хранение депозита.

3. Кассовые операции:

- выполнение операций прихода-расхода наличности;

- оформление заявок на выдачу наличности

- выдача и закрытие денежных книжек;

- оприходование и списание бланков строгой отчетности.

5. Мультивалютный учет:

- немедленная переоценка всех переоцениваемых счетов по коду валюты при изменения курса, изменение курса непереоцениваемого счета, изменение статуса переоцениваемости счета;

- выполнение операций покупки, продажи и конвертации валюты.

6. Плановый отдел:

- редактирование формул для расчета нормативных экономических показателей и дополнительных показателей для использования внутри банка с использованием встроенного языка макроопределений;

- определение состояния любого списка лицевых счетов и расчет значений экономических показателей банка на любую дату и средних значений за любой период, в том числе прогноз с учетом планируемого перемещения средств по договорам и по платежным документам, отложенным на срок.