Глава 3. Финансовые организации и их информационные системы

Ядро системы включает в себя базовые функции, необходимые для функционирования каждого модуля. Эти функции являются основой реализации системы формального и содержательного учета. Здесь пре­дусматриваются:

• ведение плана счетов бухгалтерского учета и справочника кли­ентов банка;

• организация документооборота;

• ведение активных остатков счетов и бухгалтерских выписок по ним;

• ведение контрактов (описаний бизнес-процессов, происходящих в банке);

• контроль прав доступа пользователей к информации и ресурсам, ведение архивов и организация доступа к ним;

• аудит сущностей прикладной системы;

• интеграция прикладных систем при помощи языка расширения приложений.

Модуль автоматизации учетных операций содержит операционный учет, учет основных средств, депозитарный учет и учет персонала.

Компоненты операционного учета служат основой для операцион­ного дня банка: учет денежной наличности, обеспечение межбанковс­ких операций и маршрутизация, ведение операционной конверсии, начисление процентов. Учетные операции характерны также для внут­рибанковских операций, предназначенных для учета основных средств и других активов банка, а также вопросов кадрового учета, включая за­работную плату, и учета ценных бумаг.

101

СИСТЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ ОРГАНИЗАЦИЕЙ

Модуль активно-пассивных операций содержит следующие компонен­ты: депозитарное и кредитное обслуживание клиентов с автоматичес­ким начислением процентов по гибкой схеме, обеспечение процессинга пластиковых карт, операции на рынках межбанковских кредитов и ва­лютного обмена, внебиржевом и биржевом рынках ценных бумаг, ав­томатизированный учет и оформление сделок, автоматизированное управление счетами НОСТРО, управление портфелями ценных бумаг, сохранение архива производимых операций.

Модуль оказания интерактивных услуг предусматривает: получение информации о деятельности банка и состоянии счетов клиента, а так­же другой финансовой информации, подготовку клиентами докумен­тов к оплате и заявок на конвертацию валюты, открытие и закрытие краткосрочных вкладов, передачу клиентами по каналам связи распо­ряжений банку, удаленную работу с наличными средствами.

Модуль анализа и формирования отчетности ориентирован на зада­чи управления и прогнозирования, а также на задачи аналитической и оперативной отчетности:

• прогнозирование и управление — обработка внешних данных разных типов, поддержка технологий информационных храни­лищ, формирование и использование модели функционирова­ния банка;

• аналитическая отчетность — консолидация отчетности, работа в большом интервале операционных дней, расчет значений на ос­новании разнородной входной информации;

• оперативная отчетность — консолидация многовалютной отчет­ности, формирование отчета в пакетном режиме, получение ти­пового набора отчетов по гибкому шаблону.

Информационно-аналитический модуль на практике должен объе­динять все информационные потоки, связанные с работой внутри банка и поступающие извне. При этом осуществляется сочетание следующих видов интеграции:

• функциональной, обеспечивающей согласованное выполнение технологических и организационно-экономических операций по управлению взаимосвязанными процессами;

• организационной, обеспечивающей рациональное распределе­ние ответственности и прав доступа персонала к информации;

• программной, поддерживающей функционирование взаимосвя­занного комплекса подсистем, согласованного с технологичес­кими процессами обработки информации;

102